為提高反洗錢監(jiān)測(cè)水平，工商加強(qiáng)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，銀行10月13日，馬鞍工商銀行馬鞍山采石支行組織開展了盡職調(diào)查管理要求集體學(xué)習(xí)，山采石支針對(duì)性提出了三點(diǎn)要求。行認(rèn)習(xí)盡

一是真組織學(xué)職調(diào)要持續(xù)強(qiáng)化盡職調(diào)查培訓(xùn)工作。盡職調(diào)查工作是查管結(jié)算賬戶開戶環(huán)節(jié)中的基礎(chǔ)一環(huán)，要持續(xù)加強(qiáng)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2020年版）》、理求《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理辦法（2022年版）》等章制度的工商學(xué)習(xí)。并開展多種形式的銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)陪訓(xùn)，提升盡調(diào)人員在盡職調(diào)查各環(huán)節(jié)的馬鞍風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控能力。

二是山采石支要強(qiáng)化賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)管理。賬戶開立相關(guān)人員要嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門關(guān)于優(yōu)化賬戶服務(wù)的行認(rèn)習(xí)盡開戶時(shí)效要求，對(duì)企業(yè)開戶資料完整、真組織學(xué)職調(diào)準(zhǔn)確，查管且符合開戶條件、配合完成身份信息核實(shí)的企業(yè)客戶，原則上從預(yù)約開戶之日至賬戶完全開立，在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。同時(shí)，盡職調(diào)查人員要按照制度規(guī)定的調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查方式，對(duì)需要調(diào)查事項(xiàng)及時(shí)逐項(xiàng)調(diào)查，且注重信息的時(shí)效性，完整記錄調(diào)查結(jié)果，對(duì)信息不一致的盡調(diào)項(xiàng)目，提出明確的調(diào)查意見，切實(shí)做到盡職履責(zé)。

三是要持續(xù)強(qiáng)化制度的宣傳引導(dǎo)。充分利用各類媒體、渠道，及時(shí)向客戶告知單位結(jié)算賬戶相關(guān)制度要求及銀企信息不一致的危害性，敦促客戶及時(shí)信息變更，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，不斷提升運(yùn)營(yíng)核算質(zhì)量。

通過開展盡職調(diào)查管理要求知識(shí)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)員工對(duì)盡職調(diào)查相關(guān)知識(shí)的掌握，切實(shí)提高了員工的反洗錢水平及防范運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

Source: 百科