國(guó)慶假期將至，平安外出旅游、人壽購(gòu)物消費(fèi)、安徽安訪親探友......在這歡樂祥和之下，司國(guó)也隱匿著洗錢犯罪的慶假期齊“花樣陷阱”，平安人壽安徽分公司提醒廣大消費(fèi)者要提高警惕，歡慶遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險(xiǎn)。遠(yuǎn)離

一、洗錢謹(jǐn)防定制禮品進(jìn)行洗錢

不法分子通過線上下單定制禮品，助平要求禮品中使用大量現(xiàn)金，平安再趁機(jī)將黑錢轉(zhuǎn)入商家賬戶上，人壽由商戶取現(xiàn)制作成禮品，安徽安禮品再通過平臺(tái)配送至不法分子指定的司國(guó)收貨人手中，完成洗錢。慶假期齊如“現(xiàn)金花束”洗錢，歡慶不法分子將非法所得轉(zhuǎn)入花店賬戶，讓商家代替到銀行取現(xiàn)并制作為“現(xiàn)金花束”，從而實(shí)現(xiàn)贓款的提現(xiàn)和洗白。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

1、作為商家，如遇全程不現(xiàn)身、索要銀行卡賬號(hào)、不差錢且只關(guān)注錢能不能轉(zhuǎn)進(jìn)商家賬戶的，一定要提高警惕，避免成為犯罪分子的洗錢幫兇；

2、警惕不法分子以不便簽收為由，支付一定報(bào)酬來尋找代收人，代收人很可能被利用參與洗錢。

二、謹(jǐn)防代購(gòu)洗錢

節(jié)假日期間，外出旅游人數(shù)倍增，不法分子趁機(jī)以“豐厚報(bào)酬”為誘餌招聘“代購(gòu)人”，不法分子將黑錢匯入“代購(gòu)人”賬戶，“代購(gòu)人”使用自己名下的銀行卡進(jìn)行購(gòu)物，再將所購(gòu)物品交由不法分子，不法分子二次銷售，使黑錢得以分流洗白。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

需警惕騙取游客“代購(gòu)”兼職的洗錢套路，勿因所謂的“豐厚報(bào)酬”，而落入不法分子的洗錢陷阱之中。

三、謹(jǐn)防充值優(yōu)惠洗錢

不法分子打著歡慶節(jié)假日的旗號(hào)，鼓吹充值電話費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、電費(fèi)等有優(yōu)惠活動(dòng)。你使用合法資金付款，不法分子使用黑錢為你指定的賬戶充值，借機(jī)將黑錢洗白。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

警惕低價(jià)充值新型洗錢套路，充值時(shí)需注意鑒別，不掉入所謂的“優(yōu)惠”陷阱之中。

四、謹(jǐn)防直播打賞洗錢

當(dāng)前一些境外犯罪團(tuán)伙利用直播打賞的渠道，同部分網(wǎng)絡(luò)主播合作，通過在直播平臺(tái)大量“刷禮物”的方式，將贓款匯入主播的賬戶，再通過主播將資金從第三方支付平臺(tái)提現(xiàn)，從而實(shí)現(xiàn)贓款的“洗白”。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

如果有人找你參與上述直播打賞“合作”，或邀請(qǐng)加入直播平臺(tái)“水軍”時(shí)，一定要擦亮眼睛，明確拒絕。

五、記住以下“三不” 

1、不貪圖蠅頭小利，以防被不法分子利用，掉入洗錢陷阱，成為洗錢犯罪的“幫兇”和“替罪羊”；

2、不要相信所謂的“高薪”代購(gòu)、勤工儉學(xué)等，謹(jǐn)防被不法分子打著利益的幌子，誘騙參與到洗錢活動(dòng)之中；

3、不要出租出借身份證件和賬戶，避免成為他人非法活動(dòng)的替罪羊 ；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，避免因幫助他人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬而無(wú)意中參與洗錢活動(dòng) 。

根據(jù)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，任何單位和個(gè)人如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢相關(guān)行為，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

Source: 時(shí)尚