國慶假期將至，平安外出旅游、人壽購物消費、安徽安訪親探友......在這歡樂祥和之下，司國也隱匿著洗錢犯罪的慶假期齊“花樣陷阱”，平安人壽安徽分公司提醒廣大消費者要提高警惕，歡慶遠離洗錢風(fēng)險。遠離

一、洗錢謹防定制禮品進行洗錢

不法分子通過線上下單定制禮品，助平要求禮品中使用大量現(xiàn)金，平安再趁機將黑錢轉(zhuǎn)入商家賬戶上，人壽由商戶取現(xiàn)制作成禮品，安徽安禮品再通過平臺配送至不法分子指定的司國收貨人手中，完成洗錢。慶假期齊如“現(xiàn)金花束”洗錢，歡慶不法分子將非法所得轉(zhuǎn)入花店賬戶，讓商家代替到銀行取現(xiàn)并制作為“現(xiàn)金花束”，從而實現(xiàn)贓款的提現(xiàn)和洗白。

風(fēng)險提示：

1、作為商家，如遇全程不現(xiàn)身、索要銀行卡賬號、不差錢且只關(guān)注錢能不能轉(zhuǎn)進商家賬戶的，一定要提高警惕，避免成為犯罪分子的洗錢幫兇；

2、警惕不法分子以不便簽收為由，支付一定報酬來尋找代收人，代收人很可能被利用參與洗錢。

二、謹防代購洗錢

節(jié)假日期間，外出旅游人數(shù)倍增，不法分子趁機以“豐厚報酬”為誘餌招聘“代購人”，不法分子將黑錢匯入“代購人”賬戶，“代購人”使用自己名下的銀行卡進行購物，再將所購物品交由不法分子，不法分子二次銷售，使黑錢得以分流洗白。

風(fēng)險提示：

需警惕騙取游客“代購”兼職的洗錢套路，勿因所謂的“豐厚報酬”，而落入不法分子的洗錢陷阱之中。

三、謹防充值優(yōu)惠洗錢

不法分子打著歡慶節(jié)假日的旗號，鼓吹充值電話費、燃氣費、電費等有優(yōu)惠活動。你使用合法資金付款，不法分子使用黑錢為你指定的賬戶充值，借機將黑錢洗白。

風(fēng)險提示：

警惕低價充值新型洗錢套路，充值時需注意鑒別，不掉入所謂的“優(yōu)惠”陷阱之中。

四、謹防直播打賞洗錢

當前一些境外犯罪團伙利用直播打賞的渠道，同部分網(wǎng)絡(luò)主播合作，通過在直播平臺大量“刷禮物”的方式，將贓款匯入主播的賬戶，再通過主播將資金從第三方支付平臺提現(xiàn)，從而實現(xiàn)贓款的“洗白”。

風(fēng)險提示：

如果有人找你參與上述直播打賞“合作”，或邀請加入直播平臺“水軍”時，一定要擦亮眼睛，明確拒絕。

五、記住以下“三不” 

1、不貪圖蠅頭小利，以防被不法分子利用，掉入洗錢陷阱，成為洗錢犯罪的“幫兇”和“替罪羊”；

2、不要相信所謂的“高薪”代購、勤工儉學(xué)等，謹防被不法分子打著利益的幌子，誘騙參與到洗錢活動之中；

3、不要出租出借身份證件和賬戶，避免成為他人非法活動的替罪羊 ；不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，避免因幫助他人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬而無意中參與洗錢活動 。

根據(jù)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，任何單位和個人如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢相關(guān)行為，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。