工行肥西桃花支行以服務(wù)為筆繪就反電詐工作新畫卷
最后更新 : 2025-07-06 05:47:35
2025年1月22日,工行工作新年伊始,肥西服務(wù)中國工商銀行肥西桃花支行被轄區(qū)合肥高新區(qū)管委會(huì)反電詐機(jī)制辦授予“2024年度反詐先進(jìn)單位”光榮稱號(hào)。桃花該榮譽(yù)不僅是支行對(duì)該行反詐工作的認(rèn)可,也是為筆對(duì)周邊居民資金安全提供一個(gè)可靠可信賴的銀行服務(wù)保障。
自2022年9月2日《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》通過以來,繪反工行肥西桃花支行便積極響應(yīng)號(hào)召,電詐多次組織專題會(huì)議學(xué)習(xí)該法,新畫增強(qiáng)了員工責(zé)任感與緊迫感,工行工作全面落實(shí)反電詐各項(xiàng)工作。肥西服務(wù)
強(qiáng)化賬戶管理,桃花把好客戶準(zhǔn)入關(guān)
該行依法開展賬戶全流程管理,支行健全分類分級(jí)制度。為筆在開戶、繪反電子銀行注冊(cè)等環(huán)節(jié)落實(shí)盡職調(diào)查,電詐識(shí)別客戶身份,了解開戶目的,設(shè)置并動(dòng)態(tài)調(diào)整非柜面交易限額與身份核驗(yàn)方式。例如,2024年,一王姓客戶工作證明落款日期空白且工作單位不符,工作人員及時(shí)核實(shí)并通告可疑信息,有效防范風(fēng)險(xiǎn),把好反電詐第一道關(guān)卡。同時(shí),對(duì)于正常開戶的客戶,提供耐心細(xì)致的引導(dǎo)服務(wù),幫助其快速完成開戶流程,解答各類疑問,提升客戶體驗(yàn)。工作人員會(huì)主動(dòng)向客戶介紹賬戶使用的注意事項(xiàng),特別是關(guān)于防范電信詐騙的要點(diǎn),提醒客戶妥善保管個(gè)人信息和賬戶信息,避免因信息泄露而遭受詐騙。
動(dòng)態(tài)監(jiān)控資金,強(qiáng)化事中防控
資金轉(zhuǎn)賬是電詐關(guān)鍵環(huán)節(jié),該行利用系統(tǒng)大數(shù)據(jù)篩查功能,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)可疑交易與異常賬戶,依法采取管控措施。加強(qiáng)身份驗(yàn)證與核查,精準(zhǔn)管控可疑賬戶,保障客戶正常業(yè)務(wù)。工作人員在發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí),會(huì)第一時(shí)間與客戶取得聯(lián)系,以專業(yè)、溫和的態(tài)度告知客戶交易風(fēng)險(xiǎn),并協(xié)助客戶核實(shí)資金情況,為客戶提供安全、便捷的服務(wù)保障。此外,為了更好地服務(wù)客戶,我行還建立了專門的反電詐咨詢熱線,客戶如果對(duì)自己的賬戶交易存在疑問,可隨時(shí)撥打熱線進(jìn)行咨詢。工作人員會(huì)根據(jù)客戶描述,快速判斷是否存在詐騙風(fēng)險(xiǎn),并給予專業(yè)的建議和指導(dǎo)。
嚴(yán)格大額取現(xiàn),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控
該行執(zhí)行大額現(xiàn)金取現(xiàn)預(yù)約制度,對(duì)5萬元及以上取現(xiàn)詳細(xì)登記并加強(qiáng)審核。通過詢問資金來源用途、核查交易等排查異常。對(duì)于符合特定風(fēng)險(xiǎn)條件的取現(xiàn),拖延辦理時(shí)間并請(qǐng)求警銀核實(shí)。同時(shí),在審核過程中,注重服務(wù)態(tài)度,以友好的方式與客戶溝通,確保客戶理解并配合審核工作,既防范風(fēng)險(xiǎn)又維護(hù)客戶滿意度。對(duì)于因風(fēng)險(xiǎn)排查而暫時(shí)無法及時(shí)取現(xiàn)的客戶,工作人員會(huì)耐心解釋原因,提供舒適的等待環(huán)境,并及時(shí)跟進(jìn)警銀核實(shí)進(jìn)度,一旦確認(rèn)無異常,立即為客戶辦理業(yè)務(wù),減少客戶等待時(shí)間。
加強(qiáng)反詐宣傳,營造全民氛圍
該行地處城郊,人員流動(dòng)大,反詐宣傳任務(wù)重。營業(yè)時(shí)間通過廳堂微沙龍,用案例講解電詐危害與防范知識(shí),提高客戶辨別能力。班后組織員工走進(jìn)農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)及商戶,發(fā)放宣傳折頁,講解金融知識(shí)與電詐手法。同時(shí),為客戶提供個(gè)性化的反詐宣傳服務(wù),針對(duì)不同群體特點(diǎn),如老年人、學(xué)生等,提供定制化的宣傳內(nèi)容和方式,確保宣傳效果。此外,我們還推出了線上反詐宣傳服務(wù),通過銀行官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行APP、微信公眾號(hào)等渠道,定期發(fā)布反電詐知識(shí)和案例,方便客戶隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)。同時(shí),設(shè)置線上互動(dòng)環(huán)節(jié),客戶可以在平臺(tái)上留言咨詢,我行工作人員會(huì)及時(shí)回復(fù),增強(qiáng)與客戶的互動(dòng)和溝通。
優(yōu)化服務(wù)流程,持續(xù)推進(jìn)反電詐
該行將進(jìn)一步加強(qiáng)客戶賬戶管理與使用工作,嚴(yán)肅各環(huán)節(jié)操作,確保賬戶安全。全面排查存量風(fēng)險(xiǎn),防控增量風(fēng)險(xiǎn),遏制電詐亂象。同時(shí),持續(xù)優(yōu)化服務(wù)流程,提升服務(wù)質(zhì)量,將反電詐工作與客戶服務(wù)緊密結(jié)合,為客戶提供更安全、更貼心的金融服務(wù)。同時(shí),將不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,探索更多從服務(wù)角度出發(fā)的反電詐措施,切實(shí)提升客戶的安全感和滿意度,盡最大努力遏制電詐亂象,為保障廣大客戶和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全提供強(qiáng)大可靠的“工行力量”。(王鵬魯博然)
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