為進一步規(guī)范人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查工作,工商工作有效防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險、銀行洗錢等活動,馬鞍工商銀行馬鞍山分行切實落實人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查工作流程,山分持續(xù)提升對公結(jié)算賬戶管控能力。行多
一、舉措結(jié)算盡調(diào)嚴(yán)格踐行雙人上門現(xiàn)場核實制度,落實開戶前堅持上門核查,單位確保企業(yè)經(jīng)營正常,賬戶確認法人開戶意愿真實合理。開戶
二、工商工作增強防范意識,銀行提高識別能力,馬鞍對盡調(diào)工作中存在的山分異常情況提高防范意識,對客戶提供的行多證明文件、申請資料進行核對與調(diào)查,有效識別和核驗客戶身份及資料真?zhèn)巍?/p>
三、加大宣傳力度,使企業(yè)充分認識到出租出借賬戶風(fēng)險危害,合規(guī)使用賬戶,配合客戶經(jīng)理做好結(jié)算賬戶風(fēng)險防范工作。