為進(jìn)一步規(guī)范人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查工作，工商嚴(yán)把賬戶準(zhǔn)入關(guān)，銀行有效開展客戶身份識別并防范賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險防范，馬鞍工商銀行馬鞍山分行結(jié)合業(yè)務(wù)開展情況多措并舉加強(qiáng)盡職調(diào)查管理。山分

一是行多細(xì)化監(jiān)督，及時溝通整改。措并查管針對前期檢查暴露的舉加問題及賬戶盡調(diào)薄弱環(huán)節(jié)，部門安排專人對支行日常的強(qiáng)盡開戶、變更、職調(diào)高風(fēng)險業(yè)務(wù)的工商盡職調(diào)查進(jìn)行抽查，及時發(fā)現(xiàn)問題、銀行溝通整改。馬鞍

二是山分進(jìn)行回頭看，規(guī)范盡調(diào)行為。行多針對本年出現(xiàn)涉案賬戶的措并查管支行，對盡調(diào)流程開展回頭看，對發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)督導(dǎo)函，責(zé)成支行提高思想認(rèn)識，樹立正確發(fā)展觀，處理好業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險控制的關(guān)系，限期整改，并建立臺賬定期通報整改進(jìn)度，閉環(huán)管理。

三是梳理流程，強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)。梳理《安徽分行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理實(shí)施細(xì)則（2023年版）》制度要求、工作要求、注意事項(xiàng)等發(fā)支行網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)，要求支行分管行長再次組織盡職調(diào)查人員學(xué)習(xí)盡調(diào)辦法，切實(shí)發(fā)揮盡職調(diào)查“了解客戶、防范風(fēng)險”的作用，提升支行對公業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展。各市場部和對公網(wǎng)點(diǎn)利用例會、晨夕會開展學(xué)習(xí)并反饋學(xué)習(xí)記錄。部門近期將組織盡職調(diào)查集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

- END -