民生銀行合肥分行深入落實(shí)監(jiān)管工作要求，防范于心高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，反詐分行反詐不斷提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專業(yè)水平，同行切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，民生將反詐宣教體系深度嵌入客戶、銀行學(xué)校、合肥活動(dòng)企業(yè)等社會(huì)群體中，開展結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新形式、系列新特點(diǎn)，防范于心加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)形成合力，反詐分行反詐筑牢反詐“安全門”。同行

警銀聯(lián)動(dòng)，民生守護(hù)民眾財(cái)產(chǎn)安全

今年9月，銀行民生銀行合肥科技支行接待一名年輕客戶，合肥活動(dòng)在柜面申請(qǐng)辦理取現(xiàn)十余萬元。開展結(jié)合前期監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于“柜面取現(xiàn)”的風(fēng)險(xiǎn)提示，經(jīng)辦柜員認(rèn)真履責(zé)，與取現(xiàn)人核實(shí)賬戶資金來源、用途時(shí)，發(fā)現(xiàn)該賬戶存在試探性交易，資金快進(jìn)快出等異常風(fēng)險(xiǎn)特征，同時(shí)發(fā)現(xiàn)該賬戶當(dāng)日已在同城其他網(wǎng)點(diǎn)取款10萬元，且客戶無法解釋說明。經(jīng)辦柜員結(jié)合賬戶特征分析，初步判斷該賬戶存在資金來源不明，可能涉及電信詐騙等情況，立即上報(bào)上級(jí)單位，并按照“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制要求，及時(shí)聯(lián)系屬地公安民警，協(xié)助屬地公安民警至網(wǎng)點(diǎn)成功將犯罪嫌疑人抓獲，提供可疑涉詐資金攔截線索，挽回群眾資金損失十余萬元，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)提供了有力支持。合肥市公安局高新分局、合肥市反電詐中心書面給予感謝，對(duì)支行員工的專業(yè)素養(yǎng)，以及民生銀行高度的社會(huì)責(zé)任感表示感謝和肯定。

以賽促學(xué)，提升全員識(shí)詐能力

為提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專業(yè)水平，全力打造“資金鏈”治理專業(yè)隊(duì)伍，民生銀行總行以“反詐識(shí)詐、守護(hù)民生”為主題，舉辦第四屆民生杯勞動(dòng)知識(shí)和技能競(jìng)賽暨反詐專題競(jìng)賽。民生銀行合肥分行以此為契機(jī)，組織全員深入學(xué)習(xí)反詐知識(shí)，宣教結(jié)合，選派參賽選手從400余名選手中脫穎而出。經(jīng)過激烈的決賽角逐，最終榮獲系統(tǒng)內(nèi)團(tuán)體三等獎(jiǎng)，防詐策略賽優(yōu)秀獎(jiǎng)。

以技駐防，創(chuàng)新反詐防控策略

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段加速迭代，風(fēng)險(xiǎn)客戶流竄試探，銀行存量賬戶涉案情況多點(diǎn)頻發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。對(duì)于如何有效打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)，該行不斷摸索、總結(jié)，秉持“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”原則，通過建設(shè)應(yīng)用，探索出一套行之有效的“五位一體”反詐防控策略，從事前防范、事中攔截、事后管控等角度分析，不斷完善反詐防控機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙精準(zhǔn)預(yù)警、精準(zhǔn)阻斷。

預(yù)防為先，構(gòu)建反詐新格局

近年來，民生銀行合肥分行緊緊圍繞反詐主題，引導(dǎo)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮貼近社區(qū)居民的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)深入周邊社區(qū)、商圈、學(xué)校、企業(yè)開展防范電信詐騙服務(wù)宣傳，通過發(fā)放宣傳折頁(yè)、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，宣傳防范電信詐騙知識(shí)，提升公眾防范意識(shí)。同時(shí)為進(jìn)一步加強(qiáng)防范電信詐騙工作宣傳力度，該行聯(lián)合管轄派出所重點(diǎn)針對(duì)學(xué)校開展專項(xiàng)培訓(xùn)，如合肥包河支行聯(lián)合常青街道、常青派出所走進(jìn)錦城小學(xué)，開展反詐宣傳教育活動(dòng)，踐行社會(huì)責(zé)任，筑牢校園反詐“安全門”。

“下一步，民生銀行合肥分行將持續(xù)秉承‘以客為尊’的價(jià)值觀和‘情系大眾 服務(wù)民生’的使命，持續(xù)履行金融為民的社會(huì)責(zé)任，不斷強(qiáng)化反詐宣教力度與員工識(shí)詐水平，全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全?！痹撔杏嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹道。