6月17日，止損詐騙漢陰縣公安局漢陽鎮(zhèn)派出所專門給漢陰農(nóng)商銀行漢陽支行送來表揚(yáng)信，漢網(wǎng)絡(luò)表揚(yáng)該網(wǎng)點(diǎn)依托“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，陰農(nóng)積極踐行“以客戶為中心”的行成服務(wù)理念，盡心履職盡責(zé)、功攔精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，截起成功攔截了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，電信幫助客戶挽回資金損失31萬元，止損詐騙切實(shí)守住了群眾“錢袋子”。漢網(wǎng)絡(luò)

“你就別問那么多了，陰農(nóng)趕緊快給我辦理吧!”，行成近日，功攔一位女士來到漢陰農(nóng)商銀行漢陽支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，截起客戶一邊不停催促工作人員抓緊時(shí)間辦理業(yè)務(wù)，電信一邊盯著手機(jī)與他人網(wǎng)絡(luò)“視頻”聊天。止損詐騙柜面工作人員在核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶近一周交易流水量大，頻繁進(jìn)出賬，與客戶近一年用卡消費(fèi)習(xí)慣極為不符，同時(shí)在常規(guī)性詢問取現(xiàn)用途時(shí)，客戶神情緊張、閃爍其詞、答非所問。經(jīng)辦柜員馬上意識(shí)到該客戶存在被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，立即將相關(guān)情況匯報(bào)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管。會(huì)計(jì)主管當(dāng)即再次與客戶核實(shí)情況，勸導(dǎo)客戶不要著急辦理?？蛻舴Q，自己在做微商帶貨，需取款進(jìn)貨購買化妝品，要把資金轉(zhuǎn)給在“某部隊(duì)”服役的“老公”。會(huì)計(jì)主管還留意到，該客戶與其“老公”聊天的軟件非官方APP，為第三方軟件，且客戶無法準(zhǔn)確表述其“老公”姓名及服役部隊(duì)。

至此，該網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管憑借職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，判定該客戶正在遭遇網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，于是立即報(bào)警并以系統(tǒng)異常為由與其周旋，同步對(duì)其賬戶進(jìn)行了止付。漢陽派出所民警接警后迅速到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)該客戶進(jìn)行問詢后勸其放棄辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。經(jīng)警方核實(shí)調(diào)查，該客戶在網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識(shí)對(duì)方，其來銀行的目的是將詐騙資金31萬元取現(xiàn)后轉(zhuǎn)移到其他人員銀行卡內(nèi)。漢陰縣公安局漢陽派出所聯(lián)系縣反詐中心，共同聯(lián)合對(duì)涉詐資金采取緊急保護(hù)性措施。直到這時(shí)客戶才放棄了取現(xiàn)并轉(zhuǎn)賬的念頭，意識(shí)到自己被詐騙了，并向反詐民警和該行網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示衷心感謝。

據(jù)悉，近年來，漢陰農(nóng)商銀行高度重視反電詐、反洗錢等工作，嚴(yán)格落實(shí)運(yùn)用好“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，加強(qiáng)與轄內(nèi)公安機(jī)關(guān)的緊密聯(lián)系與配合，持續(xù)加大員工反洗錢、反電信詐騙等金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，增強(qiáng)全員金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和柜面工作敏銳性，提升反詐業(yè)務(wù)能力，以專業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)扎實(shí)筑牢反詐反賭堤壩。同時(shí)，持續(xù)開展金融知識(shí)宣傳，線上線下多渠道、全覆蓋普及金融知識(shí)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，共筑反詐“防火墻”、守好群眾“錢袋子”。

編輯：倪健

編審：黃琪雅 余濤

終審：鐘明明

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