據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，中國近日，人民中國人民銀行發(fā)布“中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的銀行月日元及通知（銀發(fā)〔2025〕124號(hào)）”（以下簡稱《辦法》）。

　　《辦法》提到，起現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的金買金萬，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。上需上報(bào)其中，中國客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，人民有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)，銀行月日元及對(duì)先前獲得的起現(xiàn)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、金買金萬完整性存在疑問，上需上報(bào)有上述情形之一的中國，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，人民遵循“了解你的銀行月日元及客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展客戶盡職調(diào)查。

　　此外，客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。《辦法》自2025年8月1日起施行。

　　南方網(wǎng)、粵學(xué)習(xí)記者 黎潔嬋

- END -