為提升社會公眾反洗錢意識，平安維護(hù)廣大人民群眾的人壽切身利益，平安人壽安徽分公司在6月組織開展了反洗錢宣傳月活動。安徽本次反洗錢宣傳活動以“遠(yuǎn)離洗錢犯罪，分公福生守護(hù)幸福生活”為主題，司遠(yuǎn)希望幫助社會公眾增強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識，離洗守護(hù)您的錢犯“錢袋子”。

洗錢犯罪離我們并不遙遠(yuǎn)，罪守近年來，護(hù)幸活詐騙分子利用居民電費(fèi)等生活費(fèi)用進(jìn)行洗錢的平安案件頻發(fā)，其利用電力用戶的人壽電費(fèi)繳納賬戶進(jìn)行洗錢犯罪，是安徽犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪資金的通道被公安機(jī)關(guān)逐步封堵后，萌生出來的分公福生又一隱蔽洗錢方式，普通居民一不注意，司遠(yuǎn)可能就會落入詐騙分子的離洗洗錢陷阱。下面向大家介紹這種新型的洗錢方式。

犯罪分子如何利用電費(fèi)代繳方式進(jìn)行洗錢？

犯罪分子通常以折扣代繳電費(fèi)的套路進(jìn)行洗錢。洗錢過程分為以下五步：

1、負(fù)責(zé)洗錢的犯罪分子通過朋友圈、電商平臺、社交平臺等發(fā)布廣告；

2、洗錢團(tuán)伙收到下單充電費(fèi)的錢后扣除自己的酬勞，再將剩余的錢轉(zhuǎn)給電信詐騙或網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙，然后把下單充電費(fèi)的國家電網(wǎng)賬號發(fā)給電信詐騙團(tuán)伙；

3、電信詐騙團(tuán)伙將詐騙來的錢充進(jìn)電費(fèi)賬號；

4、電信詐騙團(tuán)伙將折扣卡購買者的國家電網(wǎng)電費(fèi)戶號繳費(fèi)二維碼發(fā)給電信詐騙受害人，誘導(dǎo)其掃碼支付；

5、受害人掃碼支付，在洗錢團(tuán)伙店鋪內(nèi)下單折扣卡的購買者電費(fèi)也隨之充值成功，折扣卡購買者的電費(fèi)戶號實(shí)際上成為了騙子的“洗錢”工具，電費(fèi)折扣卡購買者的錢進(jìn)入了騙子的口袋。一進(jìn)一出之間，騙子的贓款就“洗白”了。

簡單來說，一旦你購買了所謂的“折扣”電費(fèi)充值卡，詐騙團(tuán)伙就會用其他途徑詐騙得來的贓款為你的電費(fèi)戶號充值，而你購買“折扣”電費(fèi)的錢就會進(jìn)入騙子的口袋，從而達(dá)到洗錢的目的。

隨著《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃》工作的不斷推進(jìn)，洗錢及相關(guān)上游犯罪蔓延勢頭得到有效地遏制，導(dǎo)致洗錢的方式越來越隱蔽，會讓您在不知不覺中“中招”。在此，平安人壽安徽分公司提醒您牢記以下三個(gè)不要做的事情，助您遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

1、不要輕易匯款或轉(zhuǎn)賬

近年來破獲的詐騙、非法集資、洗錢等案件警示我們，不要輕易通過網(wǎng)銀、手機(jī)等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。

2、不要出租或出借自己的身份證和銀行卡

出租出借自己的身份證和銀行卡，可能產(chǎn)生以下后果：

他人借用您的名義從事非法活動；

可能協(xié)助他人完成洗錢活動；

可能成為他人犯罪活動的“幫兇”

情形嚴(yán)重的，可能會收到刑事處罰。

金融賬戶不僅是您金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。所以，不出租、出借銀行賬戶既是對您權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢方式，現(xiàn)金被取出后，犯罪分子可以攜款潛逃。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

本文僅用于反洗錢宣傳。